Vụ Vạn Thịnh Phát: Hơn 1 triệu tỉ đồng rút từ SCB đã đi đâu?

[florida80]

11/22

Trong vòng 10 năm, Chủ tịch Tập đoàn Vạn Thịnh Phát Trương Mỹ Lan cùng đồng phạm đã rút hơn 1 triệu tỉ đồng từ Ngân hàng TMCP Sài Gòn (SCB), qua đó chiếm đoạt hơn 498.000 tỉ đồng.
Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an xác định, từ tháng 1.2012 - 10.2022, SCB đã giải ngân cho các công ty thuộc "hệ sinh thái" Vạn Thịnh Phát hơn 1 triệu tỉ đồng. Trong đó, tổng dư nợ thuộc nhóm không có khả năng thu hồi lên tới hơn 667.000 tỉ đồng.

Sau khi trừ đi các tài sản đủ điều kiện trích lập dự phòng rủi ro và tiến hành xử lý tài sản bảo đảm, bà Trương Mỹ Lan và đồng phạm bị cáo buộc chiếm đoạt hơn 498.000 tỉ đồng của SCB.


Chủ tịch Tập đoàn Vạn Thịnh Phát Trương Mỹ Lan cùng đồng phạm đã rút hơn 1 triệu tỉ đồng từ SCB, qua đó chiếm đoạt hơn 498.000 tỉ đồng




Theo kết luận điều tra, khi chưa cần sử dụng ngay tiền mặt, bà Trương Mỹ Lan chỉ đạo cấp dưới sử dụng các pháp nhân, cá nhân mở tài khoản tại SCB để nhận tiền, chuyển tiền từ các công ty được giải ngân sang tài khoản của các pháp nhân, cá nhân này. Khi cần sử dụng, các bị can sẽ lập ra các phương án chuyển tiền lòng vòng, chuyển đến các tài khoản theo mục đích sử dụng của bà Lan.

Khi cần sử dụng tiền mặt ngay, bà Trương Mỹ Lan chỉ đạo lái xe của mình là Bùi Văn Dũng đến SCB nhận tiền. Các bị can tại Tập đoàn Vạn Thịnh Phát và SCB sẽ phối hợp với nhau cung cấp thông tin các pháp nhân hoặc cá nhân nhận tiền, lập phiếu chi và các thủ tục để hoàn tất nghiệp vụ rút tiền mặt.

Tiền sau khi xuất khỏi quỹ của SCB sẽ giao cho ông Dũng, sau đó ông Dũng vận chuyển về nhà cho bà Trương Mỹ Lan tại tòa nhà Sherwood (127 Pateur, Q.3, TP.HCM). Tại đây, ông Dũng giao tiền cho bà Trần Thị Hoàng Uyên (trợ lý của bà Lan). Bà Uyên sẽ giao tiền cho những người đến nhận, theo chỉ đạo của bà Lan, và không lưu giữ ghi chép về người nhận tiền.

'Nhận hối lộ 5,2 triệu USD trong vụ Vạn Thịnh Phát là lớn nhất từ trước nay'

Ngoài đường đi trên, ông Dũng còn vận chuyển tiền từ SCB về thẳng trụ sở Tập đoàn Vạn Thịnh Phát (193 - 203 Trần Hưng Đạo, Q.1, TP.HCM), giao cho bà Lan hoặc chuyển tiền cho các cá nhân mà bà Lan yêu cầu.

Sổ tay ghi chép cùng lời khai của ông Dũng và những người liên quan cho thấy, tháng 2.2019 - tháng 9.2022, ông Dũng đã vận chuyển tiền từ SCB về trụ sở Tập đoàn Vạn Thịnh Phát hoặc về tòa nhà Sherwood hoặc giao cho một số cá nhân theo chỉ đạo của bà Lan với tổng số tiền khoảng 108.878 tỉ đồng và hơn 14,7 triệu USD.

Ghi nhận từ sổ sách SCB xác định, số tiền trên được chuyển qua tài khoản của 483 cá nhân và 450 pháp nhân. Tổng cộng có 1.284 khoản vay tương ứng 483.917 tỉ đồng, dòng tiền như sau: trả nợ khoản vay cũ tại SCB hơn 57.000 tỉ đồng; tổ chức, cá nhân chuyển khoản ra ngoài hệ thống SCB hơn 381.300 tỉ đồng; tổ chức, cá nhân chuyển khoản nội bộ trong SCB hơn 5.200 tỉ đồng; tổ chức, cá nhân rút tiền mặt hơn 81.800 tỉ đồng.

Khai với cơ quan điều tra, bà Trương Mỹ Lan cho biết, tiền giải ngân được sử dụng vào việc trả nợ gốc, lãi các khoản vay trước; trả nợ vay cho bạn bè, người thân; trả chi phí cho các hoạt động của SCB (các khoản chi mà không thể hạch toán chi phí được); trả tiền mua lại các dự án; trả tiền gốc, lãi trái phiếu; chi phí tiền định giá tài sản, công chứng tài sản; chi trả tiền công cho những người đứng tên hộ các công ty, những người đứng tên hộ các khoản vay, những người đứng tên tài sản; chi vào nhiều mục đích khác.


Theo cáo buộc, nhiều khoản vay SCB giải ngân cho các công ty "hệ sinh thái" Vạn Thịnh Phát sau 60 - 90 ngày mới hoàn thiện hồ sơ


Giải ngân 60 - 90 ngày mới hoàn thiện hồ sơ
Cũng liên quan đến dòng đi của các khoản tiền mà SCB giải ngân cho "hệ sinh thái" Vạn Thịnh Phát, bị can Võ Tấn Hoàng Văn, cựu Tổng giám đốc SCB, khai rằng mỗi khi cần tiền để sử dụng, bà Trương Mỹ Lan sẽ gọi điện trao đổi với ông Văn.

Qua trao đổi, ông Văn biết bà Lan đã có chủ trương, chỉ đạo để SCB giải ngân khoản vay nào đó cho bà Lan sử dụng. Ông Văn biết rõ số tiền sau khi giải ngân các khoản vay đứng tên các cá nhân, pháp nhân thuộc "hệ sinh thái" Vạn Thịnh Phát là để rút tiền SCB ra sử dụng vào các mục đích mà bà Lan muốn. Việc sử dụng tiền đều không đúng với phương án vay vốn trong hồ sơ vay.

Tuy nhiên, vì biết bà Lan thực sự là chủ của SCB nên sau khi Chủ tịch Tập đoàn Vạn Thịnh Phát chỉ đạo, ông Văn sẽ cùng lãnh đạo, nhân viên thực hiện các bộ hồ sơ để giải ngân.

Tương tự, bị can Trương Khánh Hoàng, cựu quyền Tổng giám đốc SCB, cho biết để tạo lập hồ sơ khách hàng vay vốn, SCB phải phối hợp với các nhân viên Tập đoàn Vạn Thịnh Phát để tìm người thuê đứng tên thành lập các công ty để vay vốn, đứng tên tài sản, ký chứng từ rút, nộp tiền (chạy dòng tiền)...

Sau khi SCB nhận đủ thông tin hồ sơ vay vốn, lãnh đạo ngân hàng này chỉ đạo các bộ phận chuyên môn hoàn thiện hồ sơ để giải ngân, rút tiền SCB sao cho nhanh nhất để phục vụ yêu cầu của bà Trương Mỹ Lan.

Đối với các hồ sơ vay của các tổ chức, cá nhân thuộc nhóm Vạn Thịnh Phát, việc giải ngân được SCB thực hiện trước, sau đó, các bộ phận liên quan ở đơn vị kinh doanh của SCB và hội sở mới phối hợp hoàn thiện hồ sơ cấp tín dụng.

Trong đó, tài sản đảm bảo được SCB thuê các công ty thẩm định giá ban hành chứng thư nâng khống giá trị nhằm rút được số tiền lớn khỏi ngân hàng theo yêu cầu của Chủ tịch Tập đoàn Vạn Thịnh Phát; thậm chí, có nhiều hồ sơ thế chấp tài sản sau khi giải ngân 60 - 90 ngày mới hoàn thiện đưa vào hồ sơ vay.



Đáng chú ý, theo lời khai của bị can Trương Huệ Vân (cháu gái bà Trương Mỹ Lan), Tổng giám đốc Tập đoàn Vạn Thịnh Phát, bà Lan chỉ đạo thành lập các pháp nhân, sử dụng phương án kinh doanh liên quan đến hoạt động của Công ty cổ phần Lavifood (phương án khống về mua bán nông sản) để lập hồ sơ vay vốn, nhằm lấy tiền sử dụng vào các mục đích khác nhau. Thực hiện "chỉ thị", bà Vân chỉ đạo cấp dưới thành lập 52 pháp nhân mới và phối hợp với nhân viên SCB để lập hồ sơ vay vốn.

Bà Vân còn chỉ đạo nhân viên tại 4 công ty phối hợp với SCB lập hồ sơ vay vốn để sử dụng vào hoạt động kinh doanh, nhưng do hoạt động kinh doanh của các công ty thua lỗ nên bà Vân sử dụng tiền từ các khoản vay khác của các pháp nhân, cá nhân khác tại SCB để trả nợ.