Công an TP.HCM đă khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Dương Minh Tâm, 27 tuổi, ngụ tại quận Tân B́nh, về tội sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.
Ngày 21/6, Công an TP. Hồ Chí Minh tiếp nhận đơn tŕnh báo của một ngân hàng về việc có người xâm nhập trái phép vào hệ thống, thực hiện hành vi chỉnh sửa tài khoản để chiếm đoạt tài sản.
Bằng các biện pháp nghiệp vụ, công an đă xác định được đối tượng thực hiện hành vi này là Dương Minh Tâm. Trong cùng ngày, Cơ quan cảnh sát điều tra CA TP.HCM đă khám xét khẩn cấp nhà của Tâm và thực hiện lệnh bắt đối tượng này.
Theo kết quả điều tra, ngày 23/11/2022 Tâm mở tài khoản tại ngân hàng nói trên. Đến ngày 23/5/2023, Tâm đăng kư tài khoản qua ứng dụng của ngân hàng trên điện thoại, thực hiện xác thực qua phương thức
eKYC (đây là phương thức định danh và xác thực khách hàng dựa trên các h́nh ảnh, video chân dung khách hàng và giấy tờ tùy thân như hộ chiếu, CCCD).
Dương Minh Tâm đă chỉnh sửa số tiền trong tài khoản từ 1 triệu đồng thành 51 tỷ đồng để chiếm đoạt làm của riêng và tiêu xài phung phí
Hạn mức thanh toán qua ứng dụng trên di động của ngân hàng chỉ áp dụng đối với các giao dịch không quá 100 triệu đồng/ngày. Sau đó, Tâm tiếp tục mở một số tiết kiệm trên ứng dụng với giá trị 1 triệu đồng.
Theo quy định của ngân hàng này, Tâm được cầm cố sổ tiết kiệm để vay trực tuyến trên ứng dụng, số tiền tối đa được vay bằng 85% giá trị của sổ tiết kiệm được cầm cố, nhưng không vượt quá 2 tỷ đồng một lượt vay. Như vậy, với sổ tiết kiệm 1 triệu đồng, Tâm chỉ được vay tối đa 850 ngh́n đồng.
Tuy nhiên, Tâm đă hack vào hệ thống của ngân hàng này, chỉnh sửa số tiền trong sổ tiết kiệm từ 1 triệu lên thành 51 tỉ đồng.
Từ ngày 23/5/2023 đến 9/6/2023, Tâm đă 7 lần thực hiện việc rút tiền từ ngân hàng về tài khoản của ḿnh với số tiền trên 10 tỷ 500 triệu đồng. Sau đó, Tâm chuyển trả ngược 500 triệu đồng.
Thời điểm bị bắt, Tâm đă rút 6,5 tỷ đồng từ tài khoản của ḿnh để tiêu xài cá nhân, trả nợ và mua tiền ảo. Số tiền c̣n lại khoảng 3,5 tỷ đồng đă bị ngân hàng phong tỏa ngay sau đó.
Tại cơ quan công an, Tâm đă thừa nhận hành vi phạm tội và xin được khắc phục hậu quả từ nguồn tiền của gia đ́nh. Hiện công an TP.HCM đang tiếp tục mở rộng điều tra vụ án.
Tuy nhiên lại có tin cho rằng,
MB lại khẳng định không phải là ngân hàng bị Dương Minh Tâm chiếm đoạt 10 tỷ đồng
Trước một số tin đồn trên mạng xă hội về danh tính ngân hàng bị kẻ xấu đột nhập vào hệ thống máy tính, chiếm đoạt 10 tỷ đồng, đại diện Ngân hàng Quân đội (MB) đă phủ nhận có liên đới đến vụ chiếm đoạt. MB khẳng định không phải là ngân hàng bị kẻ xấu chiếm đoạt tài sản.
Hiện danh tính ngân hàng chưa được cơ quan điều tra công bố rộng răi.(?)