Ủy thác đầu tư giùm, coi chừng mất vốn !

[saigon75]

Đầu tư hộ, cam kết không mất vốn, được trả lãi cao gấp nhiều lần ngân hàng... đó là chiêu huy động vốn trái phép đang được nhiều công ty tung ra trên thị trường.

Đưa tiền cho người khác đầu tư giùm coi chừng bị mất vốn - Ảnh: D.Đ.M

Lãi cao ngất ngưởng

Theo lời giới thiệu của nhân viên Công ty I.M. (trụ sở trên đường Nguyễn Công Trứ, Q.1, TP.HCM), nếu nhà đầu tư (NĐT) đưa tiền cho công ty "đánh" vàng, tiền tệ tài khoản (sàn forex), công ty cam kết trả lãi mỗi tháng là 2%/tổng số tiền, tương đương 24%/năm, gấp 4 lần lãi suất huy động trong hệ thống ngân hàng hiện nay. Tuy nhiên, muốn tham gia, NĐT phải góp vốn tối thiểu 110 triệu đồng (hoặc số tiền USD tương đương) và sẽ nhận lãi định kỳ vào ngày 5 hằng tháng. Thời gian góp vốn tối thiểu 3 tháng và không được rút vốn trước hạn. Nếu rút trước hạn phải trả thêm khoản phí cài đặt bằng 5% trên số vốn góp.

Tương tự, tại website công ty V.H có ghi địa chỉ văn phòng ở đường 3 Tháng 2, Q.10, TP.HCM, giới thiệu sản phẩm “Đầu tư Song Lợi” với cam kết “Không lo mất vốn, lợi nhuận cao, đầu tư linh hoạt”. NĐT sẽ được hưởng lợi nhuận từ 2 - 4%/tháng tùy thuộc kết quả đầu tư của công ty. NĐT có thể theo dõi được dòng tiền của mình khi công ty đang đầu tư…”. Điều kiện tham gia là NĐT phải có giá trị đầu tư tối thiểu 110 triệu đồng.

Một nhân viên công ty V.H giải thích thêm, quyền lợi tối thiểu NĐT nhận được là 2%/tháng nếu công ty giao dịch đạt lợi nhuận thấp hơn 15%/tháng. Còn nếu công ty đầu tư lợi nhuận cao hơn 15%/tháng thì NĐT sẽ nhận được 4%/tháng.

Trong bối cảnh kinh doanh khó khăn, lãi suất ngân hàng ở mức thấp thì những lời mời chào đầu nói trên trở nên cực kỳ hấp dẫn đối với nhiều người nhưng phía sau đó, rủi ro cực lớn đang chờ họ.

Hoạt động ủy thác đầu tư hay nói cách khác là đưa tiền cho người khác đầu tư giùm và chia tỷ lệ trên lợi nhuận tiềm ẩn rủi ro cực lớn, nhiều trường hợp lời chưa thấy mà vốn đã "bay

Đầu tư vào lĩnh vực cấm

Theo quy định của luật Các tổ chức tín dụng năm 2010 và luật Chứng khoán, chỉ có ngân hàng thương mại, công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính, công ty chứng khoán, quỹ đầu tư, công ty đầu tư chứng khoán và công ty quản lý quỹ là những định chế tài chính trung gian được nhận ủy thác vốn của tổ chức, cá nhân để thực hiện các họat động đầu tư. Ngoài ra, các công ty nhận ủy thác đầu tư đều là trái pháp luật.

Để có được mức lãi suất cam kết hấp dẫn như hứa hẹn với khách hàng, hầu hết các công ty này đều cho biết họ sẽ đầu tư vào vàng, tiền tệ trên sàn forex. Theo giải thích của ông Q., Phó giám đốc Công ty IM., không phải NĐT nào cũng có kinh nghiệm đầu tư trên forex nên khả năng mất tiền cũng rất lớn. Vì vậy, nên ủy thác để công ty đầu tư giùm vì cách thức đầu tư của công ty hoàn toàn không bị rủi ro vì sử dụng robot, tự động phân bổ danh mục đầu tư vào các cặp ngoại tệ, vàng tùy từng thời điểm. Nhưng sau một hồi truy vấn, ông Q. cũng thừa nhận, có khi lợi nhuận còn thấp hơn cả mức 2% và công ty phải tìm các khoản khác bù vào (?!).

Nhưng đó chỉ là những lời quảng cáo. Trên thực tế, hoạt động ủy thác đầu tư hay nói cách khác là đưa tiền cho người khác đầu tư giùm và chia tỷ lệ trên lợi nhuận tiềm ẩn rủi ro cực lớn, nhiều trường hợp lời chưa thấy mà vốn đã "bay". Chị An, một NĐT tại TP.HCM kể đã từng ủy thác cho Minh là nhân viên tư vấn của một công ty 100 triệu đồng để đầu tư vàng tài khoản. Tiền lời sẽ được chia theo tỷ lệ 60% - 40% (chị An nhận 60%, Minh 40%). Một tháng sau, số tiền trên tài khoản bay mất 40 triệu đồng và vài ngày tiếp sau đó, tài khoản đã không còn một đồng nào. Chị An mất trắng 100 triệu đồng mà chưa nhận được đồng lời nào. Cuối năm 2012, 7 NĐT đã gửi đơn tố cáo đến các cơ quan chức năng sau khi ủy thác vào Công ty cổ phần đầu tư tài chính HGI chi nhánh miền Nam tổng cộng 1,7 tỉ đồng với lãi suất cam kết từ 2,5 - 3%/tháng nhưng đến thời hạn không nhận được đồng nào…

Một chuyên gia tài chính tại TP.HCM nhận định, ủy thác đầu tư là một hoạt động phức tạp, chứa đựng nhiều rủi ro. Nhiều công ty không có giấy phép hoạt động đầu tư tiền tệ, ủy thác đầu tư nhưng lách luật dưới hình thức hợp tác đầu tư. Hơn nữa, trong tình hình hiện nay, việc đầu tư để có được lợi nhuận từ 2 - 4%/tháng cực khó. Đặc biệt các công ty huy động vốn đều cho biết sẽ đầu tư trên thị trường forex để có mức lợi nhuận cao trong khi đây là hình thức đầu tư không được phép tại VN. Vì vậy, rủi ro mà các NĐT gặp phải là rủi ro kép.

Đầu tư trên sàn Forex là bất hợp pháp Hoạt động kinh doanh ngoại hối qua tài khoản là trái pháp luật, giao dịch trên thị trường forex là bất hợp pháp. Ngoài rủi ro pháp lý có thể bị xử phạt đến 100 triệu đồng; tổ chức và cá nhân còn phải đối mặt với rủi ro phải trả phí giao dịch cho chủ sàn trong khi chủ sàn có thể can thiệp vào quá trình giao dịch theo hướng có lợi cho họ bất lợi cho người tham gia. Đặc biệt, thị trường ngoại hối là một thị trường biến động nhanh và khó lường nhất trong các thị trường tài chính, tiền tệ rất nhạy cảm với các thông tin kinh tế toàn cầu nên tiềm ẩn rất nhiều rủi ro.Trong khi đó, NĐT VN còn gặp hạn chế về tiếp cận thông tin nên rủi ro thua lỗ là rất cao. Ông Nguyễn Quang Huy, Vụ trưởng Vụ Quản lý ngoại hối Ngân hàng Nhà nước Việt Nam

Thanh Xuân - Mai Phương
Thanhnien