“Bằng chứng tố cáo HD Bank là một đoạn ghi âm”

Đại diện HD Bank cho biết một cán bộ ngân hàng khác đã gửi số tiền 2,5 tỷ đồng vào HD Bank Tân Bình và được đồng ý miệng cộng thêm 1% giá trị tiền gửi. Đoạn ghi âm thỏa thuận này chính là bằng chứng tố cáo HD Bank tới NHNN.



Nguồn tin từ HD Bank nói, một cán bộ ngân hàng khác cũng ở TP.HCM đã 2 lần tới giao dịch gửi tiền tại HD Bank chi nhánh Tân Bình. Lần đầu, người này gửi 1 tỷ đồng với lãi suất 14%/năm. Sau đó, người này cùng với một người khác tới gửi 1,5 tỷ đồng và được nhân viên giao dịch HD Bank chi nhánh Tân Bình đồng ý chi thêm 1% giá trị tiền gửi ngoài lãi suất 14% như niêm yết.

HD Bank khẳng định không có chủ trương “vượt trần“ lãi suất huy động

Giải thích cho việc chi thêm này, đại diện HD Bank cho rằng trước đó HD Bank có chủ trương thưởng thêm cho người giới thiệu khách hàng, nhưng từ khi có Chỉ thị 02 của Ngân hàng Nhà nước thì HD Bank đã bỏ chủ trương này, nhưng có lẽ nhân viên giao dịch trên chưa nắm được quy định mới.

“Mọi việc chỉ là thỏa thuận miệng, không có văn bản giấy tờ gì cả và khi tiến hành kiểm tra đột xuất chi nhánh Tân Bình, cơ quan chức năng phát hiện sự việc dựa trên cơ sở đoạn băng ghi âm thỏa thuận nói trên”, nguồn tin nói.

Trước đó, sau khi có thông báo ngày 7/10 của NHNN cho biết sẽ phối hợp cùng với Tổng cục Cảnh sát (Bộ Công an) mở rộng thanh tra, điều tra sang Hội sở và các chi nhánh khác, đại diện HD Bank tỏ ra khá ngỡ ngàng vì không nghĩ sự việc nghiêm trọng đến vậy.

Trước khi NHNN khẳng định sẽ hình sự hóa vụ việc, HD Bank đã tạm đình chỉ Giám đốc Chi nhánh Tân Bình để phụ vụ thanh tra, điều tra. Một đại diện của HD Bank cũng nói nhân viên trực tiếp thực hiện giao dịch cũng được cho nghỉ việc.

Cũng theo HD Bank, Tổng giám đốc Nguyễn Hữu Đặng đã có công văn gửi các đơn vị kinh doanh trong hệ thống, thông báo về việc chấp hành nghiêm quy định về trần lãi suất huy động của NHNN. Công văn có đoạn nói: “Các đơn vị kinh doanh không áp dụng bất kỳ hình thức khuyến mại nào làm tổng chi phí lãi huy động vượt quá 14%/năm đối với VND, 2%/năm đối với USD dành cho khách hàng cá nhân và 0,5%/năm đối với USD dành cho khách hàng doanh nghiệp”.

Theo DT